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广东省贵金属交易中心贵金属投资者适当性管理办法

来源:广东省贵金属交易中心   发布时间:2015-09-22

 第一章  总则

第一条 

为规范广东省贵金属交易中心(以下简称“交易中心”)贵金属投资者适当性管理工作,引导投资者理性参与贵金属投资,?;ね蹲收叩暮戏ㄈㄒ?,促进贵金属投资市场健康、稳定及可持续发展,根据国家法律法规和交易中心相关规则制度,制定本办法。

第二条

本办法所称贵金属投资者适当性管理,是指交易中心和会员单位根据国家法律法规和交易中心相关规则制度,采取多种措施和方式,区别不同风险承受能力的投资者,引导其理性参与贵金属投资。

本办法所称会员单位,是指根据国家法律法规和交易中心有关规则制度规定,经交易中心批准授予会员资格,在交易中心平台上开展贵金属交易业务或提供相关服务的企业法人或者其他经济组织。

本办法所称投资者,是指根据交易中心相关规则制度规定,与会员单位建立起贵金属交易关系或服务关系的机构或个人。

第三条

交易中心、会员单位及投资者应遵守本办法,履行本办法规定的投资者适当性管理职责,共同做好贵金属投资者适当性管理工作。

会员单位的合作单位应当与会员单位建立业务对接规则,制定相应的投资者适当性管理制度,落实投资者适当性管理要求?;嵩钡ノ挥Φ倍云浜献鞯ノ宦男型蹲收呤实毙怨芾硪逦窠屑喽?。

前款所称合作单位,是指依法接受会员单位委托,为会员单位介绍合格的贵金属投资者,促成会员单位与投资者签订《客户协议书》,协助投资者办理开户手续的企业法人或其他组织。

第四条

交易中心应当建立健全投资者适当性管理机制,督促和指导会员单位切实履行投资者适当性管理规定,引导客户充分了解贵金属投资知识并理性参与贵金属投资,促进贵金属投资市场有序发展。

会员单位应当根据本办法及交易中心其他规则制度,制定投资者适当性管理实施细则和操作指引,充分了解客户的身份、财产与收入状况及贵金属投资经验等相关信息,充分进行贵金属投资风险提示及客户培训和教育,引导客户理性参与贵金属投资。

投资者应当全面评估自身的经济实力、贵金属产品认知能力和风险承受能力,遵循风险自负原则,审慎决策,进行独立投资判断,知悉并自行承担贵金属投资风险。投资者不得以不符合适当性标准为由,拒绝承担贵金属投资结果和履约责任。

第五条

投资者适当性管理不能取代投资者自身的投资判断,也不会降低贵金属投资产品或服务的固有风险,投资风险由投资者自行承担。

第二章  投资者适当性标准

第六条

个人投资者参与贵金属投资,应当符合下列条件:

(一)年龄应在18岁至59岁(含)之间;

(二)申请入市交易前,履约准备金不得少于交易中心规定的最低标准,具体标准以交易中心的公告为准;交易中心有权视情况调整最低履约准备金标准;

(三)具备贵金属投资基本知识和一定的投资经验,通过《贵金属投资风险承受能力测试》,具有相应的风险承受能力;

(四)无严重不良诚信记录和法律法规及交易中心规则制度禁止或限制从事贵金属投资的情形;

(五)接受交易中心制定的规则制度;

(六)充分理解并签署《风险揭示书》;

(七)交易中心规定的其他条件。

机构投资者的贵金属投资适当性标准,由交易中心另行制定。

第三章  适当性管理措施

第七条

交易中心对投资者适当性的管理措施至少包括以下内容:

(一)设置投资者市场准入条件,包括但不限于年龄、职业、财务状况、贵金属投资知识水平、投资经验、最低投资资金、诚信记录等。法律法规对投资者准入条件另有规定的,从其规定。

(二)根据投资者入市交易时确认的履约准备金金额,设置投资者适用的最低准备金率,投资者可根据自己的风险偏好和风险承受能力在最低准备金率之上自行确定适合的准备金率档次,具体不同档次的准备金率标准以交易中心发布的公告为准;

交易中心有权视情况调整准备金率及档次。

(三)定期编制贵金属投资知识教材和合规刊物,发放至会员单位及投资者。

(四)全方位开展贵金属投资者教育活动,引导投资者理性参与投资。

(五)督促会员单位建立健全合规管理体系和制度,全面落实投资者适当性管理要求;如会员单位违反本办法关于投资者适当性管理的规定或存在其他违规行为的,交易中心有权采取相应的处理措施。

(六)加强对会员单位从业人员的培训,提高其业务水平。

(七)建立贵金属交易市场从业人员黑名单制度。凡进入黑名单的从业人员,不得从事贵金属咨询和交易业务。

(八)构建多层次的投诉响应机制和争议解决机制。

第八条

会员单位对投资者适当性的管理措施至少应包括如下内容:

(一)在业务拓展阶段,应让投资者充分了解贵金属市场的业务知识和投资风险;在提供贵金属投资产品或服务之前,应向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等。

(二)在开户阶段,应要求投资者提交有效身份证件复印件和相关照片;此外,应根据交易中心要求,提供其他相关身份证明材料。

(三)在入市阶段,应要求投资者进行贵金属投资风险承受能力测评。凡测评未通过者,不得入市进行贵金属投资;应充分揭示贵金属投资产品或服务的风险,要求投资者阅读并签署《风险揭示书》。

(四)在交易阶段,应向投资者提供与其风险承受能力相匹配的贵金属投资产品或服务,并进行持续跟踪和管理;应加强对异常交易的监控和分析,及时发现和防控相关违规违约行为。

(五)在退市阶段,应积极配合投资者办理相关退市手续,并妥善保管投资者的开户资料、交易记录等相关材料。

(六)在投诉处理阶段,应妥善处理投资者投诉,保存投诉情况及处理记录,及时分析总结,改进和完善相关制度和机制;对于重大投诉,应及时报备交易中心,并配合交易中心的相关处理工作。

第九条

投资者应当积极配合交易中心和会员单位的投资者适当性管理工作,如实提供相关证明材料和信息并参加相关培训,不得采取提供虚假材料和信息等手段规避投资者适当性管理要求。

投资者在进行贵金属投资前,应充分了解贵金属投资的业务知识和风险状况,主动向交易中心或会员单位索取相关宣传材料或规则制度,独立判断是否入市交易,并对交易结果自行承担责任。

投资者不得接受任何单位或个人提供的任何代客理财、代客操作服务,亦不得接受任何单位或个人提供的收益保证或承诺。

投资者如退市的,应妥善办理相关退市手续。

投资者与会员单位发生纠纷的,应依法依规进行投诉和维权。

第四章  投资者教育

第十条

交易中心将采取以下投资者教育措施:

(一)交易中心通过交易中心网站、刊物、培训、讲座、宣传手册等方式对投资者进行贵金属投资知识教育。

(二)交易中心在交易中心网站及相关场所开设投资者教育专栏,方便投资者了解贵金属投资知识并了解相关投资风险。

(三)交易中心将根据贵金属交易实际情况,及时向投资者发布与贵金属投资相关的市场通知、风险提示、停市公告等重要信息。

(四)交易中心对会员单位的投资者教育活动进行监督和指导。

(五)本办法及交易中心规则制度规定的其他措施。

第十一条

会员单位应当采取以下投资者教育措施:

(一)会员单位应当根据交易中心规定建立健全贵金属投资者教育工作制度,设置投资者教育专岗,加强对投资者贵金属投资知识的培训和指导,并根据投资者的不同需求及风险承受能力,对贵金属投资者教育工作的形式和内容作出具体安排。

(二)会员单位应当在会员单位网站及营业场所开设投资者教育专栏,全面介绍贵金属投资知识,充分揭示贵金属投资风险。

(三)会员单位应当加强投资者风险意识教育,使投资者明确自主决策、风险自担,帮助投资者做好风险管理。

(四)会员单位应当适时提示投资者注意?;ぷ式?、交易账户及密码信息,提高网上交易安全防范意识。

(五)本办法及交易中心规定的其他措施。

第五章  其他保障措施

第十二条

会员单位在向投资者宣传贵金属投资产品或服务时,应当告知公司及业务人员的基本信息,并披露相关业务规则和介绍手册以及其他有助于投资者理解相关投资并进行分析判断的信息和资料。

会员单位向投资者出具的任何材料及做出的任何陈述,均不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏,不得欺诈投资者。

第十三条

会员单位及其从业人员不得从事下列行为:

(一)未向投资者充分揭示或提示投资风险;

(二)对产品价格走势或投资决策进行当然或必然性判断;

(三)强制或命令、要求投资者在具体产品品种的具体价格、数量作出买入或卖出的操作;

(四)要求投资者进行满仓操作;

(五)承诺或保证投资收益,或者进行代客理财、代客操作;

(六)其他违反法律法规及交易中心禁止性规定的行为。

第十四条

会员单位应加强对其从业人员的培训,提高其履行投资者适当性工作职责所需的知识和技能?;嵩钡ノ挥Χ云浯右等嗽甭男型蹲收呤实毙怨ぷ髦霸鸬闹匆敌形凳┘喽?,并应对违规人员进行问责。

第十五条

交易中心、会员单位及其从业人员应当对履行投资者适当性工作职责过程中获取的投资者个人信息、风险承受能力测评结果等信息和资料严格保密,防止该等信息和资料被泄露或被不当利用。

第十六条

会员单位应当建立贵金属市场投资者适当性管理档案,记载投资者个人信息、资产规模、信用状况、风险承受能力、开户记录、交易记录等信息,并妥善保管相关资料,保管期限不得少于20年。

第十七条

交易中心根据国家法律法规及相关规则制度,建立健全贵金属市场的投资者适当性管理制度,并对会员单位履行投资者适当性管理职责进行指导和监督,引导会员单位强化投资者适当性管理工作。

如会员单位违反本办法关于投资者适当性管理规定的,交易中心有权依据相关规则制度对其采取相应的处理措施。

交易中心通过交易中心网站、报刊、电视、电话等方式开展投资者教育和风险提示,为投资者了解贵金属投资知识和风险提供服务。

第十八条

交易中心建立健全投资者权益?;ぶ贫?,积极采取各项措施强化对投资者权益的?;ちΧ?。具体规定另见《客户权益?;ぐ旆ā?。

会员单位应当根据交易中心相关规定建立健全投资者权益?;な凳┫冈?,全面落实投资者权益?;は喙匾?。

第十九条

交易中心设专人专岗处理投资者投诉,并构建起完善的争议解决机制?;嵩钡ノ挥肟突б蚬蠼鹗敉蹲史⑸婪椎?,可以协商解决;协商不成的,可向广东省贵金属投融资协会下属的广东贵金属交易市场争议调解中心申请调解;调解不成的,应提请广州仲裁委员会裁决。

第六章   附则

第二十条

本办法由广东省贵金属交易中心负责解释和修订。

第二十一条

本办法即日起公示,自2015年11月2日起施行。

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